Die umfassende Software zur Verwaltung und Analyse privater Finanzen
Verwalten Sie Vermögen, Verbindlichkeiten und Verträge.
Inklusive Wertpapierdepotverwaltung, Dokumentenmanagement und Finanzterminkalender.
Mit dieser Software haben Sie alle wesentlichen Informationen im direkten Zugriff.
Mit vielfältigen Berechnungen und Analysen.
Für Finanzdienstleister und Vermögensverwalter
(Professional Edition) und
Privatanwender (Personal Edition).
Ob Bargeld, Bankkonten, Sparkonten, Festgelder, Tagesgelder, Girokonten, Wertpapiere im Depot, Lebensversicherungen, Immobilien, Vermögensgegenstände wie Gold oder Gemälde, Ratenkredite, Immobiliendarlehen oder sonstige Vermögen oder Schulden, mit der wokal-Vermögensbilanz haben Sie stets alles im Griff. Das Programm berechnet -soweit möglich- den gesamten (vorauss.) Verlauf Ihrer Geldanlage oder Ihres Darlehens. Auch die Rendite wird -soweit möglich- für die Geldanlagen ermittelt. Übersichtliche Diagramme und Zahlungspläne visualisieren die Entwicklung Ihrer Kapitalanlagen oder Darlehen.
In die Vermögensbilanz ist eine komplette Wertpapier-/Depotverwaltung integriert.
Verwalten Sie Ihre Aktien, Fonds und Anleihen und ermitteln Sie den Erfolg (Kursgewinn, Zins- Dividenden- Fondsertrag). Die Daten verkaufter Papiere bleiben gespeichert solange Sie möchten und fließen in den Gesamterfolg mit ein. Die Gewinne (unrealisiert/realisierte) werden hierbei anhand des fifo-Prinzips (first in – first out) ermittelt.
Durch die Erfassung Ihrer regelmäßigen Einnahmen (i.d.R. Gehalt, Kindergeld ..) und Ausgaben (Miete, Versicherungen, Mitgliedsbeiträge, Handy, GEZ, …) mit den zugrundeliegenden Vertragsdaten erhalten Sie einen optimalen Überblick über Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit. Das Programm berechnet vollautomatisch Ihr monatliches oder jährliches Nettoeinkommen; auf Wunsch unter Berücksichtigung des direkten Steuerabzugs (Abgeltungssteuer, Soli, Kirchensteuer). Insbesondere in der Personal Edition kann zusätzlich ein Haushaltsbuch zur Ermittlung der variablen Ausgaben geführt werden (optional).
Die integrierte Vertragsverwaltung bietet eine Übersicht über alle finanziell relevanten Verträge (z.B. Mietvertrag, Handyvertrag, Versicherung). Die Software listet alle laufenden Verträge mit Vertragspartner, Vertragsnummer, evtl. Start-, Kündigungs- und Ablaufdaten, gruppiert nach Vertragsart oder Vertragspartner auf. Die Vertragsdaten werden automatisch aufgrund der Eingaben bei den Vermögenswerten und Einnahmen/Ausgaben ermittelt umd müssen nicht gesondert erfaßt werden.
Neben der Vertragsübersicht bietet das Programm auch eine Vertragspartner-/Firmen-Übersicht, mit Adressen, Ansprechpartnern, E-Mail-Adressen und Telefonnummern.
Die Vermögensbilanz erstellt automatisch eine Übersicht über alle wichtigen Termine, die in Zusammenhang mit Ihren Finanzen stehen. Bei Programmstart werden Sie an die aktuellen Termine erinnert. So vergessen Sie keinen wichtigen Termin mehr (z.B. Kündigung Ihres Handyvertrages oder einer Versicherung), sind unabhängig von den Erinnerungsschreiben Ihrer Bank, und haben alle Termine im Überblick, die Sie sonst oft nur in dicken Aktenordnern auf irgendwelchen Verträgen finden.
verknüpfen Sie Ihre auf dem PC verfügbaren Dokumente wie Verträge, Depotauszüge, Kontoauszüge, wichtige Korrespondenz etc. mit den einzelnen Verträgen im Programm. Liegen die Dokumente nur in Papierform vor, können Sie diese direkt aus dem Programm über Ihren Scanner einlesen.
Bei jedem Vertrag haben Sie dadurch direkten Zugriff auf alle wesentlichen Dokumente – ohne im dicken Aktenordner suchen zu müssen.
Vielfältige Druck- und Exportmöglichkeiten z.B. in das MS-Excel®format sind integriert. Anhand des Report-Managers können Sie sich den eigenen Report durch Auswahl der gewünschten Dokumente zusammenstellen. Charts und Diagramme können separat in diverse Formate (Bildformate, PDF) exportiert oder gedruckt werden. Der Export in das Excelformat kann mit und ohne Formatierungen erfolgen.
Aufbau:
Das Programm ist im Prinzip aufgebaut wie eine Bilanz mit Gewinn-/Verlustberechnung.
Daneben erhalten Sie vollautomatische eine Vertragsübersicht und eine Finanztermintabelle.
Innerhalb dieser Bereiche bietet Ihnen das Programm Detailinformationen, Druck- und Exportmöglichkeiten und grafische Auswertungen.
Allen Verträgen können als Datei vorliegende Dokumente zugeordnet werden.
Zusätzlich werden einmalig alle sonstigen regelmäßigen Einnahmen und Ausgaben mit den jeweiligen Vertragsinformationen erfasst (z.B. Miete, Versicherungen, Telekommunikation etc.).
Variable Ausgaben (Haushalt, Hobby, Urlaub..) können ggf. über monatliche Pauschalbeträge erfasst werden (optional).
Sie erfassen die Freistellungsaufträge, die Sie den Banken/Versicherungsunternehmen erteilt haben.
Sie können als Datei vorliegende, wichtige Dokumente (Vertragsunterlagen, Jahreskontoauszüge etc.) an die Verträge anbinden.
Sie erfassen / aktualisieren laufend nur noch…
Das kann das Programm nicht:
In diesem Programm werden NICHT die echten Umsätze der Vergangenheit aller Konten importiert, anschließend kategorisiert und hieraus (quer über alle Geldanlagen und Konten) die Werte bzw. Kontostände berechnet und eine genaue Aufstellung aller Einnahmen und Ausgaben der Vergangenheit erstellt. Dies ist aber für die Version 3 geplant.
Das Programm enthält keine Homebanking-Funktion.
Das Programm ist kein privates Buchhaltungsprogramm.
Das Programm ist grundsätzlich kein Haushaltsbuch! (auch wenn eine solche Funktion zur Ermittlung der variablen Ausgaben enthalten ist). > Version 3!
Keine genaue Analyse der effektiven Einnahmen und Ausgaben der Vergangenheit.
Testen Sie die Software 10 Tage kostenlos und unverbindlich. Die einzelnen Testtage müssen nicht zusammenhängen. Damit haben Sie ausreichend Zeit die Software zu testen.
Software downloaden, installieren und starten (Software-Installation)
Wenn Ihnen die Software gefällt, können Sie einen Lizenzkey kaufen und damit die Software freischalten. Die erfassten Daten bleiben erhalten, können aber auch wieder gelöscht werden.
Wenn Sie zusätzlich die Professional Edition testen möchten, können Sie hier die Freischaltung beantragen. Bitte beachten Sie, dass die Professional Edition zur gewerblichen Nutzung dient. Der Funktionsumfang ergänzt den der Personal Edition:
– Es können neben Privatpersonen auch Firmen mit den entsprechenden Verbindungsarten (Inhaber, haftender/nichthaftender Gesellschafter, Bürge, Tochterunternehmen, Geschäftsführer etc.) erfasst werden.
– Userverwaltung mit Betreuerfunktion
Es gibt keine besondere Version für die Professional Edition, die Funktion wird per Lizenzkey freigeschaltet. Sie erhalten diesen von uns per E-Mail. Sie können die Professional Edition 3 Monate für 10 Mandanten testen. Reports/Ausdrucke werden als Testversion gekennzeichnet.
*² UPGRADE von Version 2 auf Version 3
Bei Kauf der Lizenz für Vers. 2 nach dem 01.07.2018 ist das Upgrade kostenlos. Neuen Lizenzkey bitte per E-Mail beantragen!
Bei Kauf der Lizenz für Vers. 2 vor dem 01.07.2018 kostet das Upgrade 33,32 € inkl. MwSt. Bitte beantragen Sie per E-Mail einen Gutschein-Code, den Sie dann beim Kauf der Lizenz auf der Kaufseite eintragen. Dadurch wird der Preis auf 33,32 € ermäßigt. Der neue Preis wird auf der Kaufseite nach Eingabe des Gutscheincode angezeigt.
³* Nicht genutzte volle Lizenzmonate werden vergütet. Vor Kauf Gutscheincode beantragen, wenn Laufzeit Erweiterungsmodul nicht mit Lizenzlaufzeit der Professional Edition übereinstimmt. Erweiterungsmodul kaufen
Video: Lizenzschlüssel erfassen
Wenn Sie bereits eine Lizenz besitzen, können Sie hier das Programm als Update bzw. neuere Version downloaden. Es gibt keine eigene Update-Version. Mit der Installation der neuen Version wird die alte Version automatisch deinstalliert. Ihre Daten bleiben erhalten und werden nicht überschrieben.
MD5 checksum der Downloaddatei: f4b2e6b15ed29b26fc47edd1adca3b9
2.2.0.0 vom 10.12.2019
3.21.11.0 vom 15.11.2021
